近日走勢分析

中信金目前股價36.25元， 上漲0.15元， 漲幅0.42%， 近一個月最高價為36.90元(2024/10/18)， 最低價為34.25元(2024/10/04)

財務分析

1. 最近月營收及月營收成長率

• 中信金最近月營收月增率1.3%，季增率4%。

2. 最近一季及上一季的毛利率

• 根據文件內容無法確定毛利率數據。

3. 最近一季及上一季的營業淨利率

• 根據文件內容無法確定營業淨利率數據。

4. EPS及其季增率和年增率

• 中信金最近一季EPS為0.78元，季增率-27.10%，年增率-3.70%。

近期營運摘要

1. 根據時報資訊報導，中信金2024年9月獲利表現亮眼，一舉奪下單月獲利王、單月EPS王、累計獲利王、累計EPS王之四大王冠。

2. 根據工商時報報導，中信金前三季稅後純益達586.49億元、年增20.71%，每股稅後純益(EPS)達2.95元，再創歷史新高，已超越去年全年獲利560.81億元。

3. 根據鉅亨網報導，中信金9月營收163.01億元，年增率高達26.83%。

4. 根據工商時報報導，法人預估依中信金前九月獲利狀況，並以過去股息配發率70%的水準計算，明年股利有望上看2元。

5. 根據時報資訊報導，中信金9月單月稅後盈餘54.31億元，單月EPS為0.28元，單月營收成長率為5.17%。

投資建議

1. 營收狀況

• 季節調整月營收月增率為1.3%
• 所屬金融保險產業月營收月成長率為-3.7%

2. 每股盈餘 (EPS)

• 預估EPS為3.37元
• 近四季公告EPS為3.19元
• 預估本益比10.8倍，公告本益比11.5倍

3. 殖利率

• 預估現金股利1.83元，預估殖利率5%
• 近一年現金股利1.8元，公告殖利率4.9%

4. 合理價分析

• 合理價32.98元
• 目前股價36.6元，高於合理價11%，價位偏高
• 獲利10%的機率約為60%

5. 投資風險與機會

• 股價與預估EPS呈現低度相關(決定係數0.47)
• 股價與預估現金股利呈現中度相關(決定係數0.51)
• 平均報酬率28%，獲利30%以上機率36%

投資建議總結： 目前股價36.6元高於合理價32.98元，價位偏高。雖然獲利10%機率約60%，但股價與EPS相關性低，投資風險較高。建議等待股價回檔至接近合理價位再考慮進場，並持續觀察公司營運與獲利表現。