近日走勢分析

中信金目前股價36.10元，上漲0.20元，漲幅0.56%，近一個月最高價為36.90元(2024/10/18)，最低價為34.25元(2024/10/04)。

財務分析

1. 最近月營收及月營收成長率

• 中信金最近月營收月增率1.3%，季增率4%

2. 最近一季及上一季的毛利率

• 最近一季(2024Q2)毛利率3.2%

3. 最近一季及上一季的營業淨利率

• 資料不足，文件中未提供營業淨利率數據

4. EPS及其季增率和年增率

• 最近一季(2024Q2)EPS為0.78元，季增率-27.10%，年增率-3.70%

近期營運摘要

根據提供的文件內容，我只能找到以下相關的營運訊息：

1. 根據中央社報導，中信金代子公司Land and Houses Bank Public Company Limited (LH Bank)進行私募有價證券案。

2. 根據中央社報導，中信金代中國信託商業銀行泰國子行LHFG發行Additional Tier 1 Capital Bond (AT1債券)投資案。

3. 根據中央社報導，中信金子公司中信銀113年度第36期無擔保主順位6個月期美元計價固定收益型不保本金融債券因發生提前出場事件而終止櫃檯買賣。

4. 根據中央社報導，中信金指派子公司中國信託證券投資信託股份有限公司第十一屆董事及監察人名單。

5. 根據中央社報導，中信金代子公司Land and Houses Securities Public Company Limited召開113年第一次股東臨時會。

*註：以上資訊均來自文件中最近的新聞報導。

投資建議

1. 營收狀況

• 中信金月營收月增率1.3%，金融保險產業月增率為-3.7%，相較產業表現較佳

2. 每股盈餘 (EPS)

• 預估EPS為3.37元，近四季實際EPS為3.19元，公告本益比11.5倍，預估本益比10.7倍

3. 殖利率

• 目前公告現金殖利率4.9%，預估全年現金股利1.83元，預估殖利率5.1%

4. 合理價分析

• 根據殖利率分析，合理價為33.03元，目前股價36.1元，高於合理價9%

5. 投資風險與機會

• 獲利10%機率約59%，平均報酬率23%，獲利30%以上機率29%
• 股價與預估現金股利呈現中度相關(決定係數0.51)

投資建議總結： 中信金目前股價略高於合理價，但殖利率表現穩定，且營收成長優於產業平均。考慮到其獲利機率與報酬率表現，以及穩定的股利政策，適合作為長期投資標的，但短期入場時機建議等待股價回檔。