近日走勢分析

中信金目前股價39.10元， 上漲0.05元， 漲幅0.13%， 近一個月最高價為39.10元(2024/12/06)， 最低價為36.55元(2024/11/13)

財務分析

1. 最近月營收及月營收成長率

• 中信金最近月營收月增率為-1.9%，季增率為-7.5%，年增率為15.7%。

2. 最近一季及上一季的毛利率

• 根據文件內容無法確定毛利率數據。

3. 最近一季及上一季的營業淨利率

• 根據文件內容無法確定營業淨利率數據。

4. EPS及其季增率和年增率

• 中信金最近四季累積EPS為3.34元，預估EPS為3.6元。季增率和年增率無法從文件中確定。

近期營運摘要

根據文件內容，以下是中信金最近五項重要營運相關訊息：

1. 中信金2024年11月單月稅後盈餘49.38億元，累計前11月合併稅後盈餘達683.27億元，已超越去年全年獲利。

2. 中信金2024年前11月每股稅後盈餘(EPS)達3.45元，創下歷史新高。

3. 中信金為九家金控中前11月獲利表現最佳的金控之一，是七家創下同期歷史新高的金控之一。

4. 中信金總經理高麗雪表示，公司已擬定三大策略來因應財務碳排的挑戰。

5. 中信金旗下雙引擎(銀行、證券)業務表現穩健，預估全年獲利可望突破700億元。

投資建議

1. 營收狀況

• 中信金季節調整月營收月增率為-1.9%，營收呈現略為下滑趨勢

2. 每股盈餘 (EPS)

• 預估EPS為3.65元
• 公告近四季EPS為3.33元
• 目前公告本益比為11.9倍，預估本益比為10.7倍

3. 殖利率

• 預估現金股利1.98元，預估殖利率5.1%
• 近一年現金股利1.8元，公告殖利率4.6%

4. 合理價分析

• 根據EPS分析合理價為34.57元，目前股價高於合理價13%
• 根據殖利率分析合理價為35.55元，目前股價高於合理價10%

5. 投資風險與機會

• 獲利10%的機率約為54%~58%
• 獲利30%以上機率為28%~31%
• 平均報酬率約23%

投資建議總結： 目前中信金股價39.1元，較兩種計算方式的合理價都偏高約10-13%。雖然有54-58%的獲利機率，但股價已高於合理價位，建議等待股價回檔至35元以下再進場較為適當。殖利率表現尚可，適合作為收息型投資標的。