近日走勢分析

中信金目前股價39.45元， 維持平盤， 漲跌幅0%， 近一個月最高價為39.90元(2024/12/16)， 最低價為38.50元(2024/12/20)。

財務分析

1. 最近月營收及月營收成長率

• 中信金最近月營收月增率17.3%，季增率16.6%，年增率49.5%。

2. 最近一季及上一季的毛利率

• 根據文件內容無法確定毛利率數據。

3. 最近一季及上一季的營業淨利率

• 根據文件內容無法確定營業淨利率數據。

4. EPS及其季增率和年增率

• 中信金最近一季EPS為3.34元，預估EPS為3.8元。季增率和年增率無法從文件中確定。

近期營運摘要

根據文件內容，總結中信金最近五項相關營運訊息：

1. 根據工商時報報導，中信金今年獲利已超越去年水準，展現良好的營運成果。

2. 根據新聞報導，中信金與正大集團傳出將承接伊藤忠101股權，顯示其積極布局投資。

3. 根據中時財經報導，中信金與凱基金有意參與京城銀行的併購案。

4. 根據中央社報導，中信金最近通過許可經理人競業行為的相關公告。

5. 根據財報資料，中信金近四季EPS達3.34元(截至2024Q3)，顯示穩定的獲利能力。

投資建議

1. 營收狀況

• 季節調整月營收月增率17.3%
• 所屬金控產業月營收月成長率20%

2. 每股盈餘 (EPS)

• 預估EPS為3.82元
• 近四季公告EPS為3.33元
• 目前公告本益比12倍，預估本益比10.3倍

3. 殖利率

• 預估現金股利2.07元，預估殖利率5.2%
• 近一年現金股利1.8元，公告殖利率4.6%

4. 合理價分析

• EPS分析合理價36元，目前價位適中，獲利10%機率52%
• 殖利率分析合理價37元，目前價位適中，獲利10%機率62%

5. 投資風險與機會

• 股價與預估EPS呈現中度相關(決定係數0.56)
• 股價與預估現金股利呈現中度相關(決定係數0.6)
• 獲利30%以上機率為30%

投資建議總結： 中信金目前股價39.45元，較EPS分析合理價和殖利率分析合理價略高，但仍在合理範圍內。公司營收成長穩定，EPS和股利維持一定水準，獲利機率表現中等。考慮到中度的相關性指標和適中的價位水準，建議可持續觀察，待股價回檔時再考慮進場。