近日走勢分析

中信金目前股價38.55元，下跌0.40元，跌幅1.03%，近一個月最高價為39.90元(2024/12/16)，最低價為38.50元(2024/12/20)。

財務分析

1. 最近月營收及月營收成長率

• 中信金最近月營收月增率為-0.3%，季增率為14.8%，年增率62.4%。

2. 最近一季及上一季的毛利率

• 資料中未提供明確的毛利率數據。

3. 最近一季及上一季的營業淨利率

• 資料中未提供明確的營業淨利率數據。

4. EPS及其季增率和年增率

• 最近一季EPS為3.34元，預估EPS為4.0元。
• 資料中未提供季增率和年增率數據。

近期營運摘要

根據文件內容，可整理出中信金最近五項重要營運相關訊息:

1. 中信金2024年12月營收達158.53億元，年增率高達62.51%。

2. 中信金2024年全年合併稅後盈餘達720.28億元，每股稅後盈餘(EPS)為3.64元，同創歷史新高。

3. 中信金2024年12月單月稅後盈餘為37.02億元。

4. 中信金目前股價38.55元，本益比為11.72倍。

5. 中信金近期股價連續4個交易日下跌，跌幅達2.16%。

投資建議

1. 營收狀況

• 中信金季節調整月營收月增率為-0.3%
• 所屬金控產業月營收成長率為6.6%

2. 每股盈餘 (EPS)

• 預估EPS為3.95元
• 近四季公告EPS為3.33元
• 預估本益比為9.8倍

3. 殖利率

• 預估現金股利2.14元
• 預估殖利率5.5%
• 近一年實際現金股利1.8元
• 公告殖利率4.7%

4. 合理價分析

• 根據EPS分析的合理價為36.26元
• 根據殖利率分析的合理價為37.02元
• 目前股價38.55元，高於合理價4-6%

5. 投資風險與機會

• 獲利10%的機率約52-63%
• 平均報酬率20-26%
• 獲利30%以上機率26-31%
• 股價與EPS及現金股利均呈現中度相關(相關係數約0.58-0.59)

投資建議總結： 中信金目前股價略高於合理價，但仍在合理範圍內。考量其穩定的EPS表現、不錯的殖利率水準，以及較高的獲利機率，整體而言屬於價位適中的投資標的。建議可在股價回檔時逢低布局，但需留意金融產業的景氣循環風險。